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Individuals Fraud Insights

Anticípate y frena el fraude. Identifica a usuarios con intención fraudulenta antes de que entren en tu sistema, evita la no intención de pago, la suplantación de identidad, los perfiles sintéticos y los fraudes reincidentes.
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Evita el fraude de identidad en los procesos de admisión y seguimiento, especialmente en entornos digitales

Los procesos digitales de alta, onboarding y financiación están cada vez más expuestos a fraudes de identidad, perfiles sintéticos y solicitudes con alta probabilidad de no intención de pago, con un impacto directo en pérdidas y riesgo reputacional.

Individuals Fraud Insights integra inteligencia antifraude en tus flujos de decisión para identificar y bloquear de forma temprana solicitudes sospechosas antes de que accedan a tus servicios.

Reduce el fraude sin frenar tu actividad
Detecta identidades anómalas y comportamientos sospechosos antes de aprobar una operación, sin generar fricciones en la Experiencia de Cliente.
Evita impagos y protege tu rentabilidad
Identifica operaciones con alta probabilidad de no intención de pago antes de que entren en tu sistema y reduce pérdidas no recuperables.
Mejora la eficiencia operativa
Optimiza los procesos de admisión con scores, indicadores y recomendaciones automáticas que reducen la revisión manual.
Refuerza el cumplimiento normativo
Adapta verificaciones con señales documentadas y trazables que facilitan el cumplimiento y la auditoría de los procesos.
Elimina suplantaciones de identidad
Comprueba la consistencia de los datos aportados para detectar incoherencias o intentos de suplantación de identidad.

Detecta de manera temprana el fraude digital en entornos de admisión y contratación

Individuals Fraud Insights te permite anticiparte a los riesgos más comunes del fraude digital en
procesos de admisión, onboarding y contratación online. A través de un enfoque analítico avanzado, la solución detecta señales tempranas de fraude por suplantación de identidad, creación de perfiles sintéticos o reincidencia intencional de impagos, incluso antes de que se
complete la solicitud.

A diferencia de los sistemas tradicionales que se basan en validaciones formales, esta herramienta analiza el comportamiento de la identidad en diferentes dimensiones para identificar inconsistencias y generar alertas fiables sin ralentizar la experiencia del cliente.
Individuals Fraud Insights actúa como un filtro inteligente que reduce el riesgo y protege tu negocio desde el primer clic, especialmente eficaz en negocios donde la inmediatez y el volumen son críticos como el e-commerce, la financiación instantánea, los pagos aplazados (BNPL) o la contratación de servicios online.

Prevención de fraude en procesos de alta digital

Detecta perfiles falsos o manipulados desde el inicio del proceso de alta. La solución analiza la identidad y su comportamiento para alertar sobre solicitudes sospechosas antes de que accedan a tus servicios.

Control de riesgo en contratación online de servicios

Evalúa en tiempo real si un usuario presenta señales de fraude o impago intencionado antes de formalizar un contrato. Protege tus márgenes sin frenar la conversión ni generar fricciones innecesarias.

Filtrado inteligente en financiación instantánea y BNPL

Aplica un score específico para detectar solicitudes con alta probabilidad de no intención de pago o fraude recurrente en pagos aplazados y crédito rápido. Reduce la morosidad sin ralentizar la experiencia.

Verificación avanzada de identidades en procesos de onboarding

Comprueba si la identidad declarada es coherente y legítima mediante el cruce de datos y señales de comportamiento. Evita suplantaciones, perfiles sintéticos y usos maliciosos de documentación real.

Protección antifraude en marketplaces e e-commerce

Evita que usuarios fraudulentos accedan a tu plataforma. Detecta operaciones con datos inconsistentes o comportamientos inusuales que anticipan fraudes en compras, devoluciones o reclamaciones.

¿Cómo funciona Individuals Fraud Insights?

La solución evalúa la identidad y el comportamiento del usuario en tiempo real, combinando múltiples fuentes y analítica avanzada para detectar señales de fraude desde el primer contacto.

Captura y cruce de datos
Se reciben los datos de la solicitud y se cruzan automáticamente con información interna y externa para enriquecer el perfil del usuario.
Análisis modelo antifraude
El sistema evalúa el riesgo de fraude identificando señales como suplantación de identidad, perfiles sintéticos, o incoherencias de datos.
Decisión en tiempo real

En segundos, el sistema devuelve scores, indicadores y una recomendación clara (aprobar, revisar o denegar) lista para integrarse.

¿Qué indicadores de fraude analiza Individuals Fraud Insights?

- Score NITP (No Intención de Pago): evalúa la probabilidad de que el solicitante no tenga intención real de pagar.

- Indicador de consistencia en ID: comprueba si los datos de identidad (NIF, email, teléfono…) muestran coherencia.

- Score ID Sintético: detecta si la identidad proporcionada es falsa o ha sido manipulada digitalmente.

- Indicador de ubicación de riesgo: identifica direcciones en zonas de alto riesgo cruzando datos geo y de dispositivo.

- Indicador de consistencia de solicitud: analiza inputs como finalidad, tiempos o versiones para detectar incoherencias.

- Scores Luminate: integra el scoring de riesgo de identidad y fraude basado en reglas proactivas.

- Vigilancia de cartera viva: monitoriza IDs y alerta de eventos de riesgo de fraude en tiempo real.

- Vigilancia de consultas recientes: detecta patrones sospechosos en IDs consultados recientemente en el sistema.

- Informe de incoherencias: informe detallado de los indicadores clave que explican cada señal de fraude.

Reduce el fraude online sin frenar tu conversión digital

 

Individuals Fraud Insights no es solo una herramienta para prevenir el fraude: es una solución estratégica diseñada para ayudarte a tomar decisiones más inteligentes y seguras desde el primer clic. Combinando múltiples fuentes de datos, analítica avanzada y servicios añadidos de valor, esta solución actúa como un escudo proactivo que protege tu negocio frente a los riesgos
más críticos del entorno digital.Con Individuals Fraud Insights puedes anticiparte a la no intención de pago desde el inicio del proceso, detectar perfiles manipulados o identidades falsas sin frenar la conversión, y diferenciar con precisión entre la morosidad involuntaria y el fraude intencional, lo que te

permitirá optimizar tus procesos de recuperación y proteger tu rentabilidad. Además, podrás verificar la identidad de forma confiable y sin fricciones, reducir los costes operativos asociados a revisiones manuales, y prevenir fraudes reincidentes gracias a una vigilancia continua que te alerta de comportamientos sospechosos.
Todo ello con una solución diseñada para integrarse fácilmente en tus flujos digitales, ayudarte a optimizar recursos y a aumentar la eficiencia operativa de tu negocio. Solicita una demo y descubre cómo la inteligencia antifraude avanzada puede convertirse en tu mejor aliado para frenar el fraude antes de que entre en tu sistema.

Identificación de usuarios sin intención de pago

Detecta desde el inicio las solicitudes con alta probabilidad de impago intencionado. El score NITP analiza el comportamiento histórico y relacional del usuario para ayudarte a prevenir pérdidas antes de que entren en tu sistema.

Control inteligente del riesgo de fraude

Aplica una capa analítica avanzada que cruza señales internas y externas para identificar patrones asociados al fraude digital. Reduce el riesgo operativo sin frenar la admisión ni perjudicar la Experiencia del Cliente.

Verificación online de identidades

Comprueba en segundos si los datos de identidad aportados por el usuario (NIF, email, teléfono...) son coherentes y legítimos. Identifica suplantaciones, perfiles sintéticos y manipulaciones documentales en tiempo real.

Detección temprana de anomalías

Anticipa operaciones sospechosas incluso cuando los datos parecen válidos. El sistema analiza la coherencia entre inputs, ubicación, dispositivos y datos históricos para detectar irregularidades ocultas.

Optimiza la gestión de la morosidad

Identifica el impago intencional y otras situaciones de riesgo críticas. Optimiza tus políticas de admisión ajustando los niveles de exigencia en función del comportamiento de cada perfil.

Reducción de costes operativos

Disminuye el volumen de revisiones manuales y agiliza la toma de decisiones gracias a una recomendación clara por solicitud , integrada fácilmente en tus procesos automáticos.

Reduce el fraude online sin frenar tu conversión digital

Individuals Fraud Insights te ayuda a tomar decisiones más seguras desde el primer clic, combinando analítica avanzada y múltiples fuentes de datos para prevenir el fraude digital sin afectar a la experiencia de los usuarios legítimos. La solución actúa como un escudo proactivo que protege tu negocio frente a los riesgos más críticos del entorno digital.

Anticípate a la no intención de pago, detecta identidades manipuladas y diferencia el fraude intencional de la morosidad involuntaria sin fricciones en tus procesos. De este modo, reduces pérdidas, optimizas la gestión del riesgo y mejoras la eficiencia operativa con una solución fácilmente integrable en tus flujos digitales.

Identificación de usuarios sin intención de pago
Detecta desde el inicio solicitudes con alta probabilidad de impago intencional y evita pérdidas antes de que entren en tu sistema.
Control inteligente del riesgo de fraude
Aplica analítica avanzada para identificar patrones de fraude digital sin frenar la admisión ni perjudicar la experiencia del cliente.
Verificación online de identidades
Comprueba en segundos la coherencia y legitimidad de los datos aportados y detecta suplantaciones o perfiles sintéticos.
Detección temprana de anomalías
Anticipa operaciones sospechosas incluso cuando los datos parecen válidos, analizando señales ocultas y comportamiento.
Gestión optima de la morosidad
Diferencia fraude intencional de impago involuntario y ajusta tus estrategias de recuperación y admisión.
Reducción de costes operativos
Disminuye revisiones manuales y agiliza la toma de decisiones con recomendaciones automáticas integradas en tus procesos.

¿A quién ayuda Individuals Fraud Insights?

Áreas de riesgos
Evalúa el riesgo de fraude e identidad antes de autorizar la operación y durante el seguimiento de estas.
Áreas de prevención del fraude
Detecta perfiles sintéticos y fraudes reincidentes con señales accionables.
Equipo de compliance y regulación
Toma decisiones trazables y refuerza controles con cumplimiento normativo.

Preguntas Frecuentes

Es una solución antifraude avanzada desarrollada por Equifax para ayudarte a identificar, clasificar y prevenir el fraude en tiempo real. Evalúa la identidad del usuario y su comportamiento antes de que acceda a tus servicios.

Individuals Fraud Insights te permite anticiparte al fraude por suplantación de identidad, creación de perfiles sintéticos y operaciones con alta probabilidad de no intención de pago. De este modo te ayuda a reducir pérdidas, proteger tu reputación y a mejorar la eficiencia operativa sin frenar la conversión.

La solución identifica múltiples modalidades de fraude en canales digitales y tradicionales, como la suplantación de identidad, la creación de perfiles sintéticos, la reincidencia intencional de impago o solicitudes manipuladas. Todo en tiempo real y con una recomendación clara de actuación.

A partir de datos de una solicitud de operación Individuals Fraud Insights activa su motor analítico y cruza información con fuentes internas y externas para evaluar el riesgo de fraude de una operación.

A diferencia de los sistemas, la solución de Equifax aplicable a cualquier operativa se optimiza para las operaciones de canales digitales gracias a su componente analítico que permite contrastar los datos de las solicitudes con diferentes fuentes obteniendo scores e indicadores de riesgo de fraude que facilitan la toma de decisiones ágiles.

Sí. La solución está diseñada para integrarse fácilmente en tus procesos digitales y devolver resultados en menos de un segundo, sin frenar el ritmo de tus operaciones ni generar fricciones en la Experiencia de Cliente.

Sí. Individuals Fraud Insights se basa en interés legítimo y cumple con RGPD, así como con los más altos estándares de seguridad y protección de datos del mercado.

Es especialmente útil en negocios con alta inmediatez y volumen, como e-commerce, financiación instantánea, pagos aplazados (BNPL), telcos o aseguradoras digitales, donde el riesgo de fraude es elevado y la rapidez crítica.

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